Centro de Ayuda

¿Qué puedes agregar?

• Tarjetas de Crédito: Control de saldo y cuotas mensuales
• Préstamos/Créditos: Seguimiento de deuda y amortización
• Créditos de Libranza: Descuentos directos de nómina

Pasos para agregar:

1. Ve al Dashboard y haz clic en Agregar Cuenta
2. Completa la información:
   • Nombre: Ej: "Tarjeta Bancolombia", "Préstamo Auto"
   • Categoría: Tarjetas, Crédito, o Libranza
   • Valor Total: Saldo actual de la deuda
   • Cuota: Pago mensual o quincenal
   • Día(s) de Pago: Fecha(s) en el mes
   • Frecuencia: Mensual o Quincenal
   • Tasa de Interés: Porcentaje anual (opcional)
3. Haz clic en "Guardar"

¿Qué son servicios recurrentes?

Son gastos que pagas periódicamente como:

• Suscripciones (Netflix, Spotify, Disney+)
• Servicios básicos (Internet, Teléfono, Electricidad)
• Membresías (Gimnasio, Clubes)
• Seguros

Pasos para agregar:

1. Ve a la pestaña "Servicios" en el Dashboard
2. Haz clic en Agregar Servicio
3. Completa:
   • Nombre: Ej: "Netflix Premium"
   • Categoría: Streaming, Telecomunicaciones, Salud, etc.
   • Valor: Monto mensual
   • Día de Cobro: Fecha del mes
4. Guarda y el servicio aparecerá en tu lista

El sistema incluye un tutorial interactivo de 12 pasos que te muestra:

• Cómo interpretar los KPIs principales
• Navegación entre pestañas y secciones
• Uso de gráficos y reportes
• Atajos de teclado para mayor eficiencia
• Modo demostración con datos de ejemplo

¿Cómo acceder al tutorial?

• Primera vez: Se muestra automáticamente al iniciar sesión
• Ver nuevamente: Ve a tu Perfil y haz clic en "Reiniciar Tutorial"

Acciones Disponibles

Acción	Descripción	Botón
Pagar	Registrar un pago realizado. Reduce el saldo automáticamente	Pagar
Historial	Ver todos los pagos realizados con fechas y montos	Historial
Editar	Modificar información de la cuenta (cuota, tasa, etc.)	Editar
Eliminar	Borrar la cuenta permanentemente	Eliminar

Filtros y Ordenamiento

• Filtrar: Escribe en los campos con 🔍 para buscar en cada columna
• Ordenar: Haz clic en los encabezados con ↕ para ordenar ascendente/descendente
• Múltiples filtros: Puedes filtrar varias columnas simultáneamente

¿Qué son las metas?

Objetivos de ahorro a corto, mediano o largo plazo. Ejemplos:

• Vacaciones
• Fondo de emergencia
• Compra de vehículo
• Cuota inicial de vivienda

Cómo crear una meta

1. Ve al menú "Metas"
2. Haz clic en "Agregar Meta"
3. Define:
   • Nombre: Ej: "Vacaciones Caribe 2026"
   • Monto objetivo: ¿Cuánto necesitas?
   • Monto actual: ¿Cuánto has ahorrado?
   • Fecha límite: ¿Para cuándo?
   • Categoría: Personal, Familiar, etc.
4. Guarda y verás una barra de progreso

Seguimiento

• Barra de progreso: Visualiza % completado
• Agregar ahorro: Registra avances periódicamente
• Estado: En progreso, Completada, o Pausada

Reportes Disponibles

Proyección Mensual

Simula escenarios futuros con diferentes estrategias de pago:

• Pago mínimo: Solo cuotas obligatorias
• Pago agresivo: Abonos extras a capital
• Bola de nieve: Liquidar deudas pequeñas primero

Regla 50/30/20

Análisis de distribución de gastos:

• 50% Necesidades (deudas, servicios)
• 30% Deseos (entretenimiento)
• 20% Ahorros (metas)

Comparaciones

• Gastos mes actual vs. anterior
• Evolución de deuda total
• Progreso en metas

Calculadoras Disponibles

Otras Herramientas

• Categorías: Organiza tus cuentas y servicios
• Exportar Datos: Descarga reportes en Excel/PDF
• Calendario de Pagos: Vista mensual de vencimientos

Navegación Rápida

Atajo	Acción
g + d	Ir al Dashboard
g + c	Agregar nueva cuenta
g + s	Agregar nuevo servicio
g + m	Ir a Metas
g + t	Ver Tendencias
g + a	Ver Alertas
g + p	Ir al Perfil

Acciones Rápidas

/	Abrir búsqueda global
?	Mostrar panel de ayuda de atajos
Esc	Cerrar modales y búsqueda

¿Qué es el Modo Demo?

Una función que crea automáticamente datos de ejemplo para explorar el sistema sin afectar tus datos reales.

¿Qué incluye?

• 3 Cuentas: Tarjeta de crédito, préstamo y celular a crédito
• 4 Servicios: Netflix, Internet, Spotify y Gimnasio
• 2 Metas: Vacaciones y Fondo de emergencia
• Historial: 3 meses de pagos simulados

¿Cómo activarlo?

1. Ve a tu Perfil
2. Busca la sección "Modo Demo y Tutorial"
3. Haz clic en Activar Modo Demo

¿Cómo desactivarlo?

Tienes dos opciones:

• Mantener datos: Desactiva el modo pero conserva los datos de ejemplo
• Eliminar todo: Borra todos los datos de demostración

Sí, la aplicación es completamente responsive y se adapta a pantallas móviles, tablets y escritorio.

Haz clic en el botón Pagar de la cuenta, ingresa el monto pagado y la fecha. El sistema actualizará automáticamente el saldo restante y guardará el registro en el historial.

Sí, en la sección de Herramientas encontrarás opciones para exportar tus datos en formato Excel o PDF.

Es el porcentaje de pagos que has realizado a tiempo. Se calcula comparando los pagos completados vs. los que deberían estar pagados según las fechas de vencimiento. Un 100% significa que estás al día con todos tus pagos.

Presiona / en cualquier momento y escribe lo que buscas. El sistema buscará en cuentas, servicios, metas y categorías, mostrándote los resultados en tiempo real. Haz clic en cualquier resultado para ir directamente a esa sección.

Sí, cada persona puede crear su propia cuenta. Los datos están completamente separados y protegidos por contraseña individual.

Sí, si configuras tu email en el perfil y activas las alertas, recibirás notificaciones sobre:

• Pagos próximos a vencer (3 días antes)
• Pagos vencidos
• Metas cerca de completarse

Puedes enviar un correo de prueba desde tu perfil para verificar la configuración.